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洗钱和经济犯罪的后果|第 1 部分

洗钱是犯罪分子保护其犯罪活动收益的一种手段。无论是毒品走私者、有组织的犯罪分子、恐怖分子、武器走私者、敲诈勒索者还是信用卡欺诈者，都必须通过洗钱来隐藏自己的非法资金，以免在使用过程中被发现并落入法网。洗钱与几乎所有形式的跨国犯罪以及有组织犯罪有关。打击洗钱的目的是制止或限制犯罪分子使用非法所得资金的能力，是打击犯罪的关键和有效环节。

洗钱通常涉及一系列旨在隐藏资产的交易，以便犯罪分子可以在不泄露资产的情况下使用这些资产。这种类型的典型交易具有三个过程：（1) 进入 - 通过存款、电汇或其他方式将非法资金存入金融机构；（2) 拆分 - 通过多层和复杂的转移交易 从犯罪活动中获取资金；(3) Fusion - 在看似合法的汇款交易的掩护下隐藏非法资金。通过这些过程，犯罪分子寻求将非法收益转移并合并为看似合法的汇款资金.

洗钱会产生极其严重的经济、安全和社会后果。洗钱为毒贩、恐怖分子、非法军火商、犯罪分子政府官员和其他犯罪分子的运作和发展提供了动力。犯罪活动越来越国际化，由于技术的快速进步和金融服务业的全球化，与犯罪活动相关的金融问题也变得越来越复杂。

现代金融体系在促进合法贸易的同时，也使犯罪分子能够通过个人电脑和卫星天线立即转移巨额资金。由于洗钱在一定程度上取决于现有的金融体系和金融运作，因此犯罪分子选择洗钱的方式完全取决于其思想的灵活性。货币交易所、股票经纪、黄金交易商、赌场、汽车经销商、保险公司和贸易公司都被用作洗钱的渠道。此外，私人银行设施、离岸银行、空壳财团、自由贸易区、电汇系统和贸易融资也可以为非法活动提供掩护。犯罪分子利用这些非法活动来操纵美国和国外的金融系统。

如果不加以制止，洗钱会腐蚀健全的国家金融机构。鉴于资本市场的高度一体化，洗钱也可能对货币和利率产生不利影响。最终，被洗钱的资金流入全球金融体系，从而损害不同国家的经济和货币。因此，洗钱不仅是刑事执法问题，而且对国家和国际安全构成严重威胁。

存在洗钱机会的新兴市场

洗钱问题不仅存在于世界主要金融市场和离岸金融中心，也存在于新兴市场。事实上，任何融入国际金融体系的国家都可能面临这个问题。随着新兴市场国家开放其经济和金融部门，它们正成为越来越有前途的洗钱场所。

随着主要金融市场和许多离岸中心的当局加大打击洗钱活动的力度，洗钱者需要将其活动转移到新兴市场。例如被骗洗钱有什么后果，有证据表明，越来越多的现金被转移到金融系统在识别和记录现金流动方面不够严格的市场，犯罪组织越来越多地投资于新兴市场的房地产和业务。不幸的是，洗钱对新兴市场的负面影响往往更为严重。

更详细地研究洗钱对宏观和微观经济领域的负面影响有助于解释为什么洗钱会构成多重威胁，尤其是对新兴市场而言。

洗钱的经济影响

损害合法的私营部门：洗钱最严重的微观经济影响之一是私营部门。许多洗钱者经常通过使用幌子公司作为掩护，将非法活动的收益与合法收益混合，从而隐藏非法收益。例如，在美国，犯罪组织以意大利面包店为掩护，以隐藏走私***赚到的钱。这些一线公司通常拥有大量非法资金被骗洗钱有什么后果，使他们能够以远低于市场标准的价格补贴一线公司的产品和服务。在某些情况下，前台公司可以提供低于制造商成本价的产品，因此比从金融市场融资的合法公司便宜